2月6日，北京互金协会发布公告称，部分虚拟货币平台、ICO平台、“虚拟数字资产”交易平台、现金贷平台将业务活动转移到中国境外，有部分社交平台、非银行支付机构为这些业务提供服务便利，公开诱导不具备识别能力的公众继续开展高金融风险业务，甚至出现演变为跨境非法集资、洗钱、金融诈骗、传销、非法交易、侵犯个人隐私、操纵市场、非法发行证券以及非法发售代币票券等犯罪行为倾向。 

随着各国政府加强对前述领域的监管，部分境外机构存在被所在国政府强制取缔的风险，部分境外机构因存在明显的技术风险、合规风险已被限制访问。 

这是继2月4日晚上十点新华社发文后，又一次官方出来发声。截至2月6日，距离ICO禁令已经过去了整整155天，这155天内，监管不断出手，虚假项目层出不穷，虚拟货币币价多次下跌，整个币圈被一种不安的氛围笼罩着，当然也有不少虚拟货币拥护者仍坚定信仰。 　　

清矿场、禁支付渠道、打击场外交易，监管不断出拳 

2017年9月4日，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，紧急叫停ICO活动，同时采取措施要求虚拟货币交易所于2017年9月30日前彻底关停其在中国的所有交易活动。 

《公告》明确要求，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。 

2017年11月20日下午，重点地区金融办主任整治工作座谈会召开，汇报了94禁令后的工作成效，85家比特币交易平台停止发行和交易，81家完成清退工作，余4家失联平台。同时座谈会明确了下一步的举措行动。 

当时若关注了这次座谈会，肯定会从其中嗅到不少讯息。比如说，会议明令禁止挖矿，建议从支付环节入手，严厉查处违反支付规定的支付机构，打击交易资金链条。对于出海平台、“钱包”服务商、场外交易群等，落实属地责任、屏蔽其网站平台或关闭移动APP。

会议结束后，国内的挖矿平台确实被逐步清理出去，很多转向了冰岛、俄罗斯等国家。但场外交易仍然生生不息。 

2018年年初，央行营业管理部又发布了《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务的自查整改工作的通知》，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易，此举也表明了监管想从支付渠道打击虚拟货币交易的决心。 

接下来的两次举措便是26日的互金协会发布的风险提示和2月4日晚发布的对境外虚拟货币交易平台将采取监管措施的提示了。2月4日的文件更是称以后只要发现一家就关闭一家，也不排除更进一步的监管举措。 

从155天内陆续出台的政策来看，监管的态度很明显，禁止一切虚拟货币交易。中国政法大学资本金融研究院副院长武长海曾表示，“这样可能会付出一部分诸如监管套利带来的资本外流、资本所得税等成本，但相对于其给中国中小投资者带来的保护等益处来讲，收益是大大高于成本的。从这一点来看，中国监管部门的果断出手，可以说是判断准确、高瞻远瞩。”　　

交易繁荣后的白色恐怖 

ICO禁令后，大部分交易平台都在监管下被清理掉，但大平台早已闻风而动、逃往海外。 

9月15日火币网正式关停新用户注册和人民币充值业务，同时，创始人李林宣布上线火币全球专业站Huobi.Pro、火币韩国、火币全球美元站等。其中火币全球专业站Huobi.Pro提供数十个数字资产品类的交易及点对点服务，原有火币中国也开始转向区块链垂直领域的专业综合资讯及研究服务平台。 

OKCoin则在10月31日停止人民币和比特币的交易，并上线OKex海外交易平台，提供点对点交易服务，用户和商家可以通过提前购买比特币、合约对冲、价格预测等手段来控制风险。 

自从多家平台推出点对点交易后，虚拟货币交易量又火爆了，此前受政策影响大跌的币价也开始飙升了。币安由于一开始就设在国外，未受到94禁令冲击，数据显示，从2017年7月成立到2018年初，短短四个月内币安总用户就突破500万，仅1月10日当天的交易量突破100亿美元。 

监测指出，截至11月25日，支持比特币兑换人民币的场外交易平台达到21家，上线时间集中在10月下旬到11月，平台网站主要分布在香港、美国、日本等地。 

除了交易平台外，一些场外交易群也相当火热，包括微信群、QQ群、Telegram群组、Slack群组等，这些群用户一般在百人以上，一天的交易量可能达上百万人民币。 

随着新模式新花样的相继推出，币圈又重焕生机。越热闹越引人注目，监管的手又拂动了。 

1月26日互金协会提示风险后，币安宣布近期内停止为大陆境内用户提供服务，同时，火币网称将在2月10日停止服务大陆境内客户，这也意味着海外交易所将屏蔽大陆境内用户IP地址，投资者访问海外交易所将受限。受此影响，美国加密货币交易所Coinbase数据显示，比特币价格瀑布式下跌近13%。 

除虚拟货币停止服务境内用户外，商业银行也在排查C2C场外交易资金去向，有用户称，银行曾致电询问资金去向，并提示“比特币交易风险较大”。 

监管高压下，支付宝和微信也相继表态称不支持虚拟货币交易。近期也有网友指出，银行已经暂停部分绑定虚拟货币平台用户的转账功能。 

2月4日新华社深夜发文后，据数字货币信息平台Coindesk数据显示，比特币价格在过去24小时接连跌破8000美元、7000美元和6000美元三大关口。整个数字货币市场的“寒流”也在继续，同时，主流数字货币市值全线缩水，市值排名前十的加密货币跌幅均为2位数。 

不少币圈群内充斥着这样的声音：“感觉天都要塌了，数字货币要完蛋了，还剩点渣卖了过年吧，变现不玩了撤退。”  

但也有人坚信，摔得更低，飞得更高，比特币一直在螺旋式上升，此次瀑布实乃抄底的好时机。不过现在，国内确实又回到了数字货币白色恐怖的阶段。 　　

写在最后 

目前数字货币在国内的确已经处于失控状态，光OKex上就上线了上百个ICO项目，吸取了不少资金，关于空气币、传销币的事件也是层出不穷，公安部还对外公布了4起与比特币有关的网络赌博案件，其中“和天下”“千岛湖”两个游戏平台注册用户量达到45万人次，总涉案资金达到21亿人民币，这些行业乱象大抵也是此次监管出击的原因。 

虽然区块链行业仍然十分混乱，但中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东认为，这是人类社会未来发展的方向，它蕴含着技术价值和制度价值，是数字货币载入历史的一次实践。因此，需要重新探索一套新的监管机制，建立金融合规、场景依托和技术驱动三位一体的金融风险防范体系，突出技术驱动型监管在金融监管中的重要作用，引导金融科技服务于实体经济。

来源|品途商业评论