还记得第一次中国金融市场“大清算”时代是2015年下半年，全国刮起严监管风潮......

自2017年下半年开始，银行、第三方支付、资管等金融业“大清算”时代二次来临，悄无声息却如火如荼......

监管现状、悬在头上的“达摩克利斯之剑”

在当代汉语体系里，“勿谓言之不预也”，是最高规格的警告。

它的含义是，“世上没有后悔药，别说没有提醒过你。”这句话的版权属于太平天国的“忠王”李秀成，出自他的《再致上海各领事书》。中国当年对印度和越南开战之前，都用这句话发出过最后通牒。

种种迹象显示，官方对外汇圈的“野蛮人”的警告，也达到了“勿谓言之不预也”的程度。

有如下几点案例以及公告可以证实这点：

1、国家互金专委会发布丨互联网外汇理财（注册领红包）平台风险案例

2017年10月13日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布“关于近期互联网外汇理财平台的巡查公告”，11月3日，中国外汇交易中心官方网站转载发布该公告。

国家互联网金融安全技术专家委员会，成立于2016年，是由工业和信息化部指导，联合“一行三会”等金融监管机构，依托国家互联网应急中心成立的专门针对全国互联网金融风险的分析研判机构。

公告指出：我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。通过分析，部分互联网外汇理财平台风险较为突出；

公告针对一下几类外汇违法违规行为进行详细报道：

一、业务牌照涉嫌造假

部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。

二、承诺“高额收益”，交易过程不透明

部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”，甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定，更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。

三、涉嫌利用“传销模式”发展客户

部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利（注册领红包）的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。

四、打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”

部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。但由于盈利的不确定性，这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。

总结：公告指出的那些打着“外汇交易”之名，却干着涉嫌欺诈、非法集资等不法行为，这些行为扰乱了外汇行业的正常发展秩序，给整个行业带来了严重破坏，一旦投资者认为“外汇理财”是诈骗高发行业领域，对我们整个外汇行业将是毁灭性打击。前有“现货投资”之鉴！

公告的发布十分有利于外汇行业正规化发展，而且对跨境经营的合规监管外汇平台并没有进行否定，但是一切都来的那么快、消失的也那么快。

2、中国互联网金融协会 | 关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示

在国家互金专委会发布公告不久，2017年11月10日中国互联网金融协会，根据金融监管部门和中国互联网金融协会监测，发现通过各类网络平台非法从事多种金融产品杠杆交易的活动增多，其中存在较大的金融和社会风险隐患。为帮助社会公众认识投资风险、保护自身合法权益，发布有关风险事项提示。11月13日，中国外汇交易中心转载了这篇提示。

风险提示明确指出：

无论境内机构、还是境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易，均属于违法行为。

目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

总结： 中国互联网金融协会的风险提示，明确了外汇杠杆交易在境内属于违法行为，外汇行业瞬间蒙上一层灰色阴影。

3、中纪委委员 | 谈金融领域重大风险：“猫鼠一家”“无照驾驶”

2018年1月30日，中纪委官网刊发中央纪委驻中国人民银行纪检组组长徐加爱署名文章，明确谈到，当前，金融领域出现一些重大风险隐患，比如金融监管中的“猫鼠一家”、出现大量“无照驾驶”，以及众多非法集资等金融乱象，给人民群众带来重大损失。

总结：外汇业部分平台商也在“无照驾驶”的范围内，甚至很多“科技公司”、“资管公司”也存在“无照驾驶”的行为；很多从业人员也并未取得相应的业务水平证书，也属于“无照驾驶”之列，这些金融隐患，在2018年必将得到整治和规范。

【来源：金评媒 】