许诺投资就有5倍的回报，一年后才知道， 这场骗局使40亿元灰飞烟灭，4.7万人血本无归。

又一场庞氏骗局

海南海口近日警方破获了一起传销案---“亚欧币”。与以往涉嫌暴力、强制洗脑的方式不同，此次的传销套路利用了“虚拟数字货币”这个噱头。

据《焦点访谈》曝光，“亚欧币”骗局以低成本投资，高收入回馈来吸引很多的投资者。他们对外宣传是投入5毛钱，一年就可以翻五倍，如果投入100万，一年就可以涨到500万，这样的好事只要是贪心点的人，都会跳进这个陷阱。根据加入到这个传销组织的传销参与者葛某霞的说法：“亚欧币”就是这个组织创造的中国虚拟数字货币的第一品牌，当时就是因为投入的低，然后回报的还挺多，所以就心动加入了。

也正如“亚欧币”投资宣传所言，自启动以来，“亚欧币”的价格的确是呈现了持续上涨的趋势。但这种“只报喜不报忧”的大盘趋势是怎样出现的呢？

海南海口市公安局民警道出了实情，“亚欧币”的涨跌在跨亚欧公司的网站上由绿（内盘）与红（外盘）显示，这两条线自开始到现在一直是稳定上升只涨不跌，其背后就是由该公司的操盘手按情况操作的，说到底，所谓的只涨不跌是该公司工作人员敲敲键盘就能实现的。

为了吸引更多的人参与购买“亚欧币”，跨亚欧公司设置了一个“分享收入”，也就是说，拉人头参与投资“亚欧币”，就能够获得返利分成，而当拉来的人投入的数额足够大，就可以成为代理，享受不同级别的返利。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东在接受《央视财经》采访时解释道，它的资金控制账户，和你的交易的系统完全是脱离的，所以感觉你老百姓好像卖了“亚欧币”，得到了很多现金，实际上是虚拟的一个账户。你真要去赎回现金的时候，到时候它就没了，就跑路了。

“出入联合国的人物”

在“亚欧币”的宣传中，常常看到：恒量发行、开源代码、独立钱包、去中心化，还使用3.0最高区块链技术。——这些大词儿，再和国际上比较热门的“比特币”结合起来，让人感觉这家公司的技术真是牛极了。这些普通人不太了解的一些技术，一些名词，很容易蒙骗人。

为了吸引投资者，在微信群中，跨亚欧公司老板也成为能够出入联合国的人物。?被批捕之后，跨亚欧公司的董事长夏某荣坦承自己并没有出入这样的场合。

而这种异曲同工的传销套路，不禁让人想起来前一段闹得沸沸扬扬的“五行币”，五行币传销头目宋密秋（张健）宣称“五行币”是一种国家战略，将来会取代纸币成为唯一的交易手段，还编造自己“出身海军陆战队”、“中国经济十大创业人物”等传奇经历，忽悠大量人员入局。

而在洗脑方面，“亚欧币”让人们了解了一种自行洗脑的手段。犯罪嫌疑人 “亚欧币”传销参与者葛某霞在面对《焦点访谈》曝光中称，并不需要自己去跟别人多说，唯一要做的事情就是多加一些微信好友，把他拉进这个微信群里面来，然后等他了解了，觉得这个项目可以，就会主动询问项目的投资回报等等。自己不用多说，微信群里讨论的火热，情绪高涨，清一色都在称赞“亚欧币”的前景有多么好，群成员渐渐就被洗了脑。

公安部曾透露，当前传销犯罪呈现以“虚拟货币”、“金融互助”、“微商”、“爱心慈善”等为幌子的新型网络传销犯罪活动蔓延的势头。去年底，公安部发布的数据显示，2016年，全国公安机关共立案侦办传销犯罪案件2826起，同比分别上升19.1%，成功破获了“网络黄金积分”、“克拉币”、“恒星币”、“买卖宝”等一批重大案件。

而澎湃新闻最新的一篇报道称，在警方打击下轰然倒地的五行币系列传销，至今仍未完全停止运作。在“反五行币”QQ群中，很多年轻人的父母陷入“五行币”骗局不能自拔，即便在主犯宋密秋（张健）被缉捕后，他们对这个所谓的“国家项目”依然深信不疑。有的老人因为子女的再三劝解，竟把自己的子女撵出家门！

可见此类“虚拟数字货币”传销案，谋得不只是财，更害了命啊！

虚拟交易也要合理合法

跨亚欧公司宣传自己是 “国家首家合法加密虚拟数字货币”，而事实上，到目前为止，我国并没有批准过所谓的虚拟数字货币，所谓获得了合法的所谓的数字货币、虚拟货币这样一个说法，完全是造谣、诈骗。

在9月11号，中国人民银行等7部委发布公告，全面禁止各类代币发行融资活动：任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。

不仅仅是“亚欧币”与“五行币”，今年以来，以“比特币”为代表的虚拟货币全线暴涨好几倍，在部分平台的鼓吹下，大批群众被“忽悠”入场，参与者从专业小众快速扩散到普通大众。

在互联网金融风险专项整治中，发现大量以“虚拟货币”为道具和幌子，实为传销、非法集资等的非法金融活动，如“克拉币”“万福币”“马福罗币”等，包括近期出现的虚拟货币发行（即ICO）活动，用发行虚拟货币的方式进行融资。这些活动借用“虚拟货币”创新概念，实现对各类非法金融活动的包装，利用 “虚拟货币”难以追踪的特性，使得对非法金融活动的识别、界定和打击变得更困难。

据《光明日报》报道，中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱君指出：“虚拟交易也要合理合法，不允许任何打着创新旗号的虚拟交易进行非法的集中竞价、电子交易和内幕操纵。”中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东也指出：“只有消除利用虚拟货币交易平台进行的金融犯罪，才能创造一个健康良好的金融科技生态环境。”

而面对近来铺天盖地曝光的“庞氏骗局”“花样传销”，很多人不禁有了疑问，投资者难道不清楚这种诈骗模式的存在？不了解其风险吗？

中国人民大学重阳金融研究院研究员卞永祖解释道，类似“亚欧币”许诺的超高收益，其实就是靠后来投资者的钱来去支付以前投资者的收益，这实际上就是一种典型的庞氏骗局，并且肯定是一种不可持续的一种模式。李爱君院长更是一语道破“天机”：很多投资者心存侥幸，以为这种击鼓传花的游戏不会停在自己手里，所以当务之急是引导老百姓回归法治化轨道，确保居民财产安全和国家经济安全。

【来源：封面新闻】